Stratea Finance - Nos services

L'AUDIT PATRIMONIAL

L'optimisation civile, juridique, financière et fiscale de votre patrimoine a pour objectif d'accroître votre cadre et votre niveau de vie, tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité. Mais avant de soumettre toutes propositions et organisations sur-mesure, nous aidons nos clients à définir leurs objectifs en fonction de leur choix de vie, à l’aide d’un audit réalisé sur leur patrimoine.

Ce diagnostic nous permet, en intégrant toutes les dimensions privées et professionnelles, de construire votre architecture patrimoniale en fonction de vos motivations, puis de vous conseiller et de gérer les différents produits et services qui correspondent à vos objectifs à court, moyen et long termes. Il nous semble également incontournable de procéder, dans un même temps, à l’analyse de votre profil de risque dans le but de pouvoir vous soumettre une allocation sur-mesure, cohérente avec votre profil d’investisseur.

L’audit patrimonial est pour nous le point de départ indispensable à une relation de qualité et de confiance avec vous, et pour être efficace doit faire l’objet d’un suivi régulier avec la mise en place d’une convention de suivi.

PLACEMENTS FINANCIERS

Nous sommes en contact avec de multiples gestionnaires que nous avons sélectionnés sur les différents marchés (plus de 50) et qui nous permettent de vous proposer des produits totalement adaptés à vos objectifs en matière de placements financiers.

Notre expertise nous permet de choisir les sociétés de gestion avec qui nous souhaitons travailler, qui respectent notre éthique et nos valeurs, sachant nous garantir, pour vous, une relation fondée sur la confiance et la confidentialité. Par l’intermédiaire de contrats offrant des caractéristiques de gestion relativement souples tout en vous permettant de bénéficier d’une certaine disponibilité de votre capital (assurance-vie, contrat de capitalisation, compte titres), nous vous proposons d’accéder aux performances des marchés financiers.

Différents choix d’investissements sont possibles suivant votre profil d’investisseur et votre aversion au risque. Vous pouvez ainsi répartir vos actifs en assurant une garantie de placement, avec une allocation dite prudente, et en même temps dynamiser votre investissement en plaçant une fraction du capital sur le marché action. Nous sommes là pour vous conseiller sur les nombreuses options de gestion et arbitrages, la décision finale vous appartenant.

L'ASSURANCE VIE

L'assurance-vie représente plus de 40 % des actifs financiers des Français, car elle constitue une formule de placement souple et très favorable sur le plan fiscal pour répondre à une multitude d'objectifs : placement, épargne, revenus complémentaires, préparation de la retraite ou protection de la famille en cas de décès avec des droits de succession nuls ou limités.

STRATEA FINANCE vous aide à choisir parmi les supports d'épargne en sélectionnant les mieux adaptés à votre profil d'épargnant.

LA TRANSMISSION DE PATRIMOINE

La transmission est un moment clef de la vie de votre patrimoine, et doit s’anticiper pour que le résultat soit à la fois conforme à vos objectifs, en termes de protection de la famille par exemple, et non pénalisant fiscalement.

Le dispositif de transmission de votre patrimoine se construit donc en tenant compte de votre situation spécifique : famille recomposée ou non, ayant droits multiples, souhait d'effectuer des donations de votre vivant ou de privilégier la transmission au décès... mais également de vos souhaits : transmettre la propriété sans perdre la faculté de l'utiliser et d’en percevoir les revenus grâce à l'utilisation d'outils juridiques spécifiques.

Que vous soyez particulier ou professionnel, nous sommes là pour vous accompagner dans l’analyse de tous ces paramètres pour vous aider à préserver la pérennité du fruit de toute une vie.

PRODUITS STRUCTURÉS

Pour une gestion active de votre trésorerie, STRATEA FINANCE mise sur la prudence et s’engage à vous proposer des placements à capital garanti.

Nous négocions et créons pour vous des solutions sur-mesure avec nos partenaires pour vous proposer des produits de placement ayant une garantie du capital investi. Après concertation avec vous, nous évaluons la durée du placement la plus adaptée à votre situation, de 12 à 36 mois, voire plus.

INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS

L'investissement immobilier locatif consiste à acheter un logement immobilier pour le louer, se constituer un patrimoine, percevoir des revenus complémentaires et défiscalisés.

FAMILY OFFICE

STRATEA FINANCE vous propose également un service haut de gamme « Family Office » pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales.

Le cabinet aide toute la famille à trouver les meilleurs placements. La notion de long terme est essentielle dans vos choix, ainsi que la nécessité de préserver l’harmonie familiale. Il examine l’actif et le passif du patrimoine et raisonne en stock mais aussi en flux, en fonction des héritages, des évolutions professionnelles, familiales...

Le « Family Office » ne se limite pas seulement à un foyer fiscal central, mais il intègre aussi tous les membres de la famille qui sont concernés par les mêmes actifs, comme par exemple une entreprise. Nous savons prendre en compte l’importance de la notion de gouvernance familiale.

Le cabinet peut aussi vous accompagner dans des secteurs comme l’art ou les voitures de collection. Enfin, ce service « Family Office » réside dans la qualification de vos besoins, dans notre capacité à vous proposer « le » bon expert et à négocier avec ce dernier le coût de sa prestation. Il s’étend également à l’administration financière qui recouvre un secteur d’activités très large, liée en particulier aux démarches administratives (fisc, sécurité sociale...).

RÉMUNÉRATION

Conformément à la réglementation, une fiche d’identité professionnelle est remise au client. Un premier rendez-vous, nécessaire à la compréhension de la problématique du client, est indispensable. Suite à ce premier rendez-vous, une lettre de mission est proposée au client, qui encadre la nature du travail à la charge du cabinet, et la rémunération forfaitaire qui en découle.

Le client est alors libre d'accepter la lettre de mission ou pas, afin que le cabinet puisse commencer son audit. Ensuite, tout ou partie des préconisations qui découlent de l'étude préalable pourront être mises en place. Le cabinet a toujours latitude pour choisir tous les produits et les partenaires existants sur le marché, en fonction de leur qualité et des besoins de son client.

Notre rémunération peut prendre deux formes :

• Le cabinet facture des honoraires de conseil et de suivi sur des missions spécifiques réalisées à la demande de nos clients.
• Elle résulte également de commissions versées, sur les opérations d'intermédiation, par les établissements financiers avec lesquels le cabinet a établi des contrats pour le compte de ses clients.

PROFESSIONNELS

Parce que beaucoup de nos clients sont dirigeants ou chefs d’entreprise, nous estimons essentiel de pouvoir leur offrir des solutions pertinentes et adaptées à chaque étape de la vie de leur entreprise.

Voici quelques exemples de nos domaines d'expertise :

• Epargne-Retraite (art 83, art 39, Perp, Perco, PEI, loi Madelin) 
• Complémentaire santé 
• Garanties en cas d'arrêt d'activité (maladie, accident, faillite)
• Prévoyance individuelle et collective 
• Prévoyance décès 
• Optimisation financière et fiscale de la gestion de trésorerie 
• Capitalisation 
• Transmission de votre entreprise